1、第设计标准统一的VIP业务管理流程，包括客户管理流程、销售流程、服务流程。
2、现金柜员：日常的工作主要是从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等工作。通常是由刚参加银行工作的人员担任，是继续从事其他柜台工作的基础。
3、 数字化的电子科技已经把农商银行服务推向了一个高度，这样的高度是远非“人力”所能企及的。银行业的服务已经更多地依靠了网络和各种机具。是否拥有方便快捷的网上银行以及功能齐全的自动机具将是未来银行立足和竞争的重要棋子。一台方便使用的机器即可以节约成本且可以24小时服务，调查表明，有占30%的客户第一选择是机器办理业务，而这只需要工作人员的引导即可。
4、 站在整个机构的角度上，结合实践中的体会，对机构风险管理提出建议。
5、.处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。
6、客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有职责发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调能够采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
7、开发课程《理财经理服务技巧》和《理财主管督导管理》，并担任内部首席讲师，在招行全国13家一级分行讲授、同时作为《内训师TTT初级课程》的种子讲师，以及第四批全国服务内训师评委。2011年被评为招总行优秀教师。2013年12月受中国银行业协会之邀，给全国银行业明星大堂经理讲授《营业厅客户经营全流程》。
8、上海交通大学、中山大学、武汉大学、湖南大学等多所院校金融课程指定合作讲师
9、(2)零售客户分类做到及时、准确、有针对性。
10、2014年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
11、第二章基本素质和基本要求第三条职业修养良好。爱岗敬业，工作责任心、进取心强，遵章守纪。能站在客户的角度换位思考，主动服务。
12、客户经理需要树立责任意识，一定要有责任心。客户经理要清楚自己的工作对于银行的重要性，要把实现银行的目标作为自己的目标而努力奋斗，要敢于负责，主动承担相应的责任。
13、接受过基本业务、服务礼仪、投诉处理等培训，熟悉柜面业务的基本制度和规定，了解各项业务知识。
14、得到肯定的答复后，孙阿姨如释重负，仿佛了却了一桩心愿。
15、★提高客服人员的有效沟通技巧，避免客户的不满和投诉
16、“有幸我遇上了一个沉稳亲切、办事细致的经理李思达，短短近两个月业务交往中，彼此慢慢熟悉，当他知道我想购房摇号又苦于操作有难度时，毫不犹豫向我伸出了援助之手，利用下班的休息时间协助完成所有程序操作。”
17、银行客户经理，还是服务于银行储户的专业技术人员，因为银行相比较于一些其他的行业来说是比较特殊的，银行客户经理作为金融行业的对外业务代表，一方面拥有极大的资源，另一方面所面临的客户群体也会有不同的金融需求。
18、希望能够得到包括投资、法律、财务和税务安排等全面的专业化的财富管理建议;
19、总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
20、 人无信不立，业无信不兴，诚信是中华民族的传统美德，诚信是一个人安身立命的根本。随着社会的发展，信息的传播和获取越来越便捷，信誉经济时代已经来临，一个人的信誉将成为一个人最重要的资产。作为一名客户经理，一定要有诚信意识。客户经理一定要珍惜自己的信誉，做一个诚信的人，诚信的人在未来会越来越有市场。
21、但是，李思达又很不普通，从他身上折射出来的是一支热情敬业有亲和力的队伍。
22、(5)筹划潜力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。
23、理财经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行个人客户关系管理、营销方案策划与实施，为个人客户提供各种财务分析、规划或投资建议、销售理财计划及投资性产品的营销人员。主要从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。
24、 银行的产品是极其容易被模仿和复制的，推动网点转型升级的关键是强化以客户为中心的服务意识。礼仪是服务规范的基础，礼仪是人们生活和社会交往中约定俗成的，人们可以根据各式各样的礼仪规范，正确把握与外界的人及交往尺度，合理的处理好人与人的关系。如果没有这些礼仪规范，往往会使人们在交往中感到手足无措，乃至失礼于人，熟悉和掌握礼仪，可以做到触类旁通，待人接物恰到好处。努力让自己的规范服务成为习惯，做到标准化、正规化，在为顾客提供优质服务的同时，体现自身服务的价值，展示良好的个人修养。通过个人的专业形象和风度，加上周到的服务，提升客户感知的银行形象，这样，就可以把良好的服务和银行的品牌形象结合起来，有效地提升顾客满意度。
25、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
26、在不到半年的时候里，李思达勤奋进取，目前管户量48亿、存款量5644万、贵宾297户，已经成为了一名合格的理财经理。在理财工作之外，李思达利用自身资源，在浙江水利水电学院、浙江科技学院等高校拓展新办卡渠道，渠道实际办卡量超过百张，为西湖支行三季度信用卡指标冲刺做出了较大贡献。
27、第一：以客户为中心，进行多维客户分层分析，制定以客户需求为驱动的服务销售策略和流程，以建立长期紧密的客户关系为目标。
28、★树立客户优质服务意识，提高服务人员的服务意识
29、(1)品德素质。应具有较强的职责心和事业心，严守银行与客户的秘密。
30、了解客户对产品的需求信息，结合现状提出意见和建议，不断探索新的服务措施和办法。
31、协助公司(前期一并负责)及时处理大客户投诉及售后服务工作。
32、销售后续跟踪：指向客户提供产品售后服务、实现交叉销售的过程。当通过成功的销售与客户初步建立了业务联系后，客户经理和理财顾问可以更容易地与客户交流，内容也从最初的产品介绍扩展到生活方式、消费习惯、家庭状况等，这种基于诚信的交往过程蕴藏着很多交叉销售的机会，可提高客户对银行的忠诚度，还有可能会介绍亲朋好友成为银行的新客户。
33、★从0到1000W的净资产跨越：在招行湘潭分行，从基层的初级理财专员到专为金融净资产1000万元以上客户服务的私人银行客户经理，个人管理客户总资产最高达8亿元，连续2年零售业务综合考评排名长沙分行第一；
34、期望得到专业金融机构提供的一体化、客户化的财富管理服务，并将财富管理与公司银行的服务结合起来;
35、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
36、综合柜员(会计主管)：主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释、银行规章制度执行情况的检查监督等。有时候也会办理具体的业务。
37、(4)指导客户经营做到贴合零售客户特点和需求、准确、有效。
38、希望能够投资多样化的、高回报的金融产品，能够参与全球投资;
39、检查营业厅内、外部环境是否整洁美观；检查ATM、利率牌(屏)、排队机、供客户使用的点(验)钞机等各种设备、设施是否完好、正常；检查业务单据、宣传资料等是否摆放规范、品种齐备。
40、 目标意识是一个人职业发展中的重心，只有目标明确才能在职业发展中走得更快、更稳、更顺，客户经理在职业发展过程中也不例外。优秀客户经理一定要有目标意识，具体体现在：
41、 系统培训效果不理想，碎片化、零星式培训难以达到理想效果。员工日复一日的简单机械办理业务，枯燥的厅堂空间使员工难于形成全局和纵深观念，与高质量服务处理能力和技巧要求差距较大。员工缺乏与客户的现场沟通技能，网点负责人普遍不具备梳理分析问题加强整改完善能力，无法准确捕捉和满足客户需求，积极主动地参与和加强服务。
42、于是，西湖支行自我加压，有了新的小目标——精细管理，向880分冲刺！身为支部书记，又是支行带头人，朱巧娜说，她的初心就是凝心聚力，带好队伍，用身边人、身边事教育引导全体d员员工把主题教育持续推向深入，呼吁全行d员发挥自身价值、贡献自身力量，齐心协力开创d建和业务发展新局面。
43、由于各个公司的经营策略不同，并不是所有的客户经理都从事同样的工作。有的客户经理仅提供前期的客户开发工作而不具体为客户提供服务，而有的客户经理则仅负责为现有客户提供服务而不开发新的客户。
44、但是，中国高端富裕人群对专业化财富管理的需求，要求银行重新进行客户细分和定位，并将服务内容由传统理财服务向私人银行服务升级。
45、李思达来广发的时间并不长。今年5月一到岗，他就遇到了做事严谨的“师傅”——西湖支行零售银行部总经理寿小云。
46、·调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。
47、 注重对员工进行换位思考教育，使员工充分知道自身在银行所处的身份和地位，自身面对不同的对象将扮演什么角色，需要提供哪些服务，从而让员工意识到自己职业的本质就是做好服务。基础是服务好自己，即按要求具备好自己的专业技能；重点是服务好同事，即学会和同事合作的技巧；核心是服务好银行，即认同企业文化，践行发展理念；最关键是服务好客户，即一切以客户为中心。在日常工作中，除需要相应的制度和规则来约束员工的思想行为外，还要逐步养成一种良好的行为习惯。
48、营销方式一定要化被动为主动。长期以来，在信贷营销上我们往往以被动营销为主，总是被动的等客户上门，缺乏主动营销的意识。
49、 了解目标管理的意义。目标指导行动，作为一个团队，一定要有自己的经营目标，目标是指引团队前进的灯塔。作为客户经理，需要目标指引，必须知道自己对什么结果负责。
50、其中销售流程的规范尤其重要，是落实“以客户为中心”及“客户需求驱动”的客户关系管理和服务销售模式的核心。
51、向客户有效地宣传、推荐金融产品，积极配合客户经理做好网点内的客户服务工作；识别优质客户、挖掘潜在优质客户，为中高端客户提供优先优质的服务。
52、.研究客户的现实状况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。
53、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;
54、银行客户经理应该如何管理自己的VIP客户呢?现在跟随我一起去看看吧，欢迎大家的阅读!
55、第二条本规范适用于中国邮政储蓄银行营业网点大堂经理。本规范所称大堂经理指在营业厅内以流动形式主动引导、分流客户，并为客户提供业务咨询、处理客户投诉和协助进行营销宣传的人员。
56、曾任：华融湘江银行湘潭分行财富管理中心总经理
57、(4)制定出客户差异化拜访计划，以上门拜访为主，电话拜访为辅。
58、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;
59、“感谢你行培养了一位敬业高素质的员工，相信有一支优秀的员工队伍是一个团队取得成功的保证。”
60、 不同类型与等级的客户应当有一定的差别待遇，也即在基本服务一视同仁的基础上，对于重要客户一定要让其感受到差别待遇；
61、·合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不一样专业特长，结合实际状况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。
62、·绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，职责考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。
63、 掌握风险管理的基本原则及基本方式、过程。具体来说就是客户经理要能够识别风险、转移风险、化解风险、控制风险；